Эрүүл мэндийн даатгалын ерөнхий газар (ЭМДЕГ)-ын дарга Ч.Алтанхуягийг АТГ-ын Мөрдөн шалгах хэлтэст өнгөрсөн есдүгээр сарын 9-нөөс шалгаж, улмаар арваннэгдүгээр сард яллах дүгнэлт үйлдлүүлэхээр НПГ-т шилжүүлсэн. Түүнд холбогдох хэргийг прокурор хянаад зарим зүйлийг зайлшгүй тодруулах шаардлага хэмээн өнгөрсөн оны сүүлчээр АТГ-ын Мөрдөн шалгах хэлтэст буцаасан юм. Тэгвэл уг хэрэгт зайлшгүй хийхийг даалгасан прокурорын даалгаврыг АТГ-ын мөрдөгчид биелүүлээд яллах дүгнэлт үйлдүүлэн шүүхэд шилжүүлэх саналтай НПГ-т дахин хүргүүлжээ. Хяналтын прокурор хавтаст хэрэгтэй танилцаад хэргийн бүрдэл хангагдсан гэж үзвэл ирэх сард багтаан шүүхэд шилжүүлэх бололтой.

Хэргийг сөхвөл, ЭМДЕГ-ын дарга Ч.Алтанхуяг, тус газрын Санхүү, төлбөрийн хэлтсийн ахлах мэргэжилтэн Б.Баярхүү нарыг Эрүүгийн хуулийн 22.4-5 дахь хэсгийн “Улс төрд нөлөө бүхий этгээд, нийтийн албан тушаалтан бусдаас хахууль авсан” гэх үндэслэлээр НПГ-аас яллагдагчаар тооцсон. Тэдэнтэй хамт “Чингис хаан” банк болон тус банкны гүйцэтгэх захирал С.Сандагдорж нарыг яллагдагчаар татаад буй. Эрүүл мэндийн даатгалын сангийн чөлөөт үлдэгдлийг “Чингис хаан” банкны дансанд байршуулж, дөрвөн сарын хугацаанд дансны үлдэгдлээс 1-1.3 хувийн хүү бодож нийт 86 сая гаруй төгрөг тус банкны удирдлагаас авсан гэж Ч.Алтанхуяг, Б.Баярхүү нарыг буруутгасан юм.

Харин “Чингис хаан” банкийг Эрүүгийн хуулийн 22.5-3 дахь хэсэгт заасан “Хахууль өгөх гэмт хэргийг хуулийн этгээдийн нэрийн өмнөөс, хуулийн этгээдийн ашиг сонирхлын төлөө үйлдсэн бол хуулийн этгээдийг тодорхой төрлийн үйл ажиллагаа явуулах эрх хасаж нэг зуун хорин мянган нэгжээс дөрвөн зуун мянган нэгжтэй тэнцэх хэмжээний төгрөгөөр торгох ял шийтгэнэ” хэмээн заасныг үндэслэн яллагдагчаар татсан юм.

ЭМДЕГ-ын удирдлага  2017 оны наймдугаар сарын сүүлчээр “Чингис хаан” банктай мөнгөн хадгаламжийн гэрээг жилийн 15.2 хувийн хүүтэй байгуулжээ. Улмаар 2018 оны нэгдүгээр сарын 30-нд “Чингис хаан” банкан дахь 3201…. дугаартай харилцах дансны үйлчилгээний гэрээг жилийн 5.5 хувийн хүүтэй байхаар тогтсон ч хоёр сарын дараа 6 хувийн хүүтэй байхаар нэмэгдүүлсэн байна.

Энэ нь хууль, журмын дагуу хийгдсэн гэж буй ч  30 тэрбум төгрөгийг тус банкинд байршуулах гэрээ нь хуулийн этгээдэд давуу байдал бий болгосон гэж үзэх үндэслэлтэй байгаа аж. Тиймдээ ч үүнийх нь төлөө “Чингис хаан” банкны хувьцаа эзэмшигч “Нью стандарт финанс” ХХК-ийн дансаар урьдчилгаа хэлбэрээр сар бүр байршуулсан мөнгөн дүнгийн хоногийн үлдэгдлийн 1-2 хувиар хүү тооцож, таван удаагийн гүйлгээгээр хахууль өгсөн нь мөрдөн шалгах ажиллагаагаар нотлогджээ. Гэхдээ тэдний энэ үйлдэлд гэм буруутай, эсэхийг шүүх эцэслэн тогтооно.

Гэвч уг хэрэг улс төрийн нөлөөгөөр хэрэгсэхгүй болгож болзошгүй гэсэн хардлага болгоомжлол бий. Учир нь тус банкны хөрөнгө оруулагч “Нью стандарт финанс” ХХК-ийн 46 хувийг өмчлөгч Д.Батаагийн баз хүргэн нь сейфтэй сайд хэмээгддэг Н.Хүрэлбаатар бөгөөд одоо Ерөнхий сайд У.Хүрэлсүхийн зөвлөхөөр ажилладаг юм.  Банкны гол хөрөнгө оруулагч “Нью стандарт финанс” ХХК-ийн 46 хувийг “Могул ибиз” ХХК-ын эзэн Д.Батаа 31 хувийг “Нүүдэлчин” группийн Ш.Бүтэд 31, 23 хувийг иргэн Ц.Баярсайхан нар эзэмшдэг билээ.